Инвестиционные мероприятия банков направлены на разработку и реализацию стратегии по управлению инвестиционным портфелем. При этом определяется оптимальное соотношение портфельных инвестиций с прямыми, устанавливается прибыльность проводимых операций, поддерживается соответствующий уровень рискованности инвестирования и должная ликвидность баланса. Такую политику проводит непосредственно руководство банка, но может приниматься во внимание и мнение консультирующих организаций.

Для банков достаточно сложным является вопрос определения новых средств инвестирования, поэтому большинство из них пользуется апробированными способами. Но даже в них имеются различия, связанные с национальными особенностями развития банковской сферы конкретной страны, уровнем развития экономики, спецификой политического устройства и т.п.

В большинстве банков есть портфель ценных бумаг, в который входят, в основном, акции промышленных компаний и торговых фирм, а так же государственные долговые обязательства. Выбирая инвестиционную политику, банки устанавливают конкретные критерии для отбора ценных бумаг. В любом случае, они должны быть ликвидными и обладать соответствующей доходностью. Имеет значение и величина банковских ставок. Но основное внимание все-таки обращается на ликвидность. В определенной ситуации банк должен успеть продать этот актив. Ликвидной большинства облигаций (акций) увеличивается с приближением срока ее погашения. Поэтому в инвестиционном портфеле банка удерживаются ценные бумаги с наименьшим сроком погашения.

Практически каждый банк поддерживает такую структуру инвестиционного портфеля, которая позволит осуществить его рефинансирование в самые короткие сроки. Поэтому бумаг с закончившимся сроком погашения заменяются долгосрочными.